Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сообщает, что порядка 500000 расчетных счетов предпринимателей с начала 2017 года были блокированы российскими банками (информация имеется в открытом доступе)
Счета массово блокируются банками в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой препятствует использованию для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки предпринимают эти действия, все же знают не все предприниматели)
Подобный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его сразу же заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заморозить какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на осуществление операций, делающих противозаконно полученные деньги легальными.
Даже при составлении подобного документа результаты заморозки окажутся безрадостными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет предоставить все документы, какие смогут подтвердить это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, обязаны быть отображены в них. Лишь только после тщательного изучения данных документов банки имеют возможность принять решение о разблокировке счета клиента.
Отдельные бизнесмены думают, что в случае если заблокирован один счет, будет нетрудно открыть другой и далее работать с ним. Это заблуждение. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
В связи с этим мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой комментировать данную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Закон даёт подобное право банковским учреждениям при наличии нижеприведенных поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база имеется в любом банке. И даже, если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при выполнении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (собственно подобный предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы финансы, вносите либо кому-либо переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, находящихся в розыске;
- у банка появились подозрения, что документы, данные вами для свидетельствования законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заморозить счёт (налоговая в свою очередь проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- в случае если немалое число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в некоторых ситуациях действия банков не подчиняются логике и не отвечают требования 115 ФЗ.
Так, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" предупреждает об ограничении доступа в интернет-банк без каких-нибудь объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Такими действиями АО "Альфа-банк" сделал крупный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
